البنك الافريقى العربى الدولى
  • الرئيسية
  • حوارات
  • الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية بالبنك الأهلي فى حوارخاص:نستهدف 100 مليار جنيه محفظة تمويل للمشاريع الصغيرة والمتوسطة

الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية بالبنك الأهلي فى حوارخاص:نستهدف 100 مليار جنيه محفظة تمويل للمشاريع الصغيرة والمتوسطة

اى فاينيس
الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية بالبنك الأهلي فى حوارخاص:نستهدف 100 مليار جنيه محفظة تمويل للمشاريع الصغيرة والمتوسطة

الاثنين 05 أغسطس 2019 - 10:58 صباحاً

الكاتب: طه نبيل و راندا التونى

قال علاء فاروق الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية والفروع بالبنك الأهلي المصري إن البنك يستهدف 100 مليار حنيه حجم محفظة تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة  بنهاية عام 2020   
 
وأضاف أن إجمالي مبيعات شهادة أمان المصريين بلغ نحو 190 مليون جنيه حتى نهاية يونيو 2019.
 
وأوضح فاروق فى حوار خاص ل "أسواق نيوز" أنه تم إصدارها لعدد 161 ألف عميل، مشيرًا إلي أن شهادة أمان المصريين تهدف الى دعم فئات المواطنين من العمالة الموسمية والمؤقتة والمزارعين  و ومساندة الفئات الأكثر احتياجا من المواطنين  بتوفير الحماية التأمينية لهم 
 
 
 
وأكد أن معدل التحصيل الإلكتروني شهد نموا كبيرا في نهاية العام المالي المنتهي في يونيو الماضي حيث سجلت نسبة النمو لتحصيل الجمارك بالبنك 84% ، والتحصيل الإلكتروني للضرائب 90 %، والمصروفات الجامعية بنسبة 155%، والتحصيل الإلكتروني للتأمينات بنسبة 366%، والمطالبات والفواتير بنسبة 66% مقارنة العام المالي السابق عليه.
 
وإلى نص الحوار 
 
 ماهو حجم محفظة التجزئة المصرفية بالبنك الأهلي؟ 
 
تبلغ حجم محفظة قروض التجزئة المصرفية في البنك حوالي  نحو  73 مليار جنيه بنهاية يونيو 2019  ، منها 5 مليار جنيه بطاقات ائتمان بالإضافة إلى تمويل الغاز الطبيعي الذي تخطى المليار جم  ،وكذلك القروض الشخصية المضمنة والغير مضمنة التى تخطت 50 مليار جم وذلك بضمان تحويل الرواتب الحكومية والغير حكومية . 
 
كم تبلغ محفظة التمويل العقاري؟
 
منتج التمويل العقاري على رأس أولويات البنك الأهلي خلال الفترة القادمة ، حيث يحرص البنك على منح التمويل العقاري في إطار مبادرة البنك المركزي لمحدودي الدخل و منذ بداية العام يحتل البنك المركز الأول في القروض المقدمة من القطاع المصرفي للمبادرة التى أطلقها البنك المركزي للتمويل العقاري فى عام 2014 , ، و ضخ البنك تمويلات لهذا القطاع تقدر ب7.3 مليار جنيه منها 7.06 مليار جنيه ضمن المبادرة  ولقد استفاد من المبادرة حوالي 69 ألف عميل .
 
ويشارك البنك في مبادرة البنك المركزي المصري للتمويل العقاري و يأتي هذا في إطار مساهمات البنك المستمرة في تنفيذ خطط الدولة التي تهدف لتنمية الاقتصاد القومي ودعم المواطن المصري في المقام الأول ومساندة الفئات الأكثر احتياجا من المواطنين وكذا تنفيذا لسياسة البنك المركزي المصري في ترسيخ مبدأ الشمول المالي والذي دائما ما يسعى البنك الأهلي الى تدعيمه . 
 
 
 
ما هو حجم محفظة تمويل البنك للمشاريع الصغيرة والمتوسطة، وما المستهدف للقطاع خلال الفترة المقبلة؟
 
تعد المشروعات الصغيرة والمتوسطة من أهم أولويات البنك الأهلي خلال الفترة الحالية حيث بلغ إجمالي محفظة القطاع نحو 64 مليار جنيه لعدد 76 ألف عميل ، منهم 56.8  مليار جنيه تسهيلات مباشرة ، و 7.2  مليار جنيه تسهيلات غير مباشرة فى يونيو 2019 ولقد تم منح تمويلات في اطار مبادرة البنك المركزى لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة عدد 41.3 ألف عميل بمحفظة قدرها 37.5 مليار جم ولدينا خطة طموحة للوصول بتلك المحفظة إلى 100 مليار جنيه نهاية عام 2020   
 
ما هى استراتيجية البنك على مستوى القطاعات ؟
 
استراتيجية البنك المستقبلية تستهدف الوصول لعدد 25 فرع الكترونى بنهاية 2020 ، بالإضافة إلى 50 فرع تقليدي كل عام, وقد  تم افتتاح 4 فروع الكترونية منذ بداية العام العام الجاري وهي فرع سيتي ستارز و بوينت 90 مول و فرع مول العرب و فرع سيتى سنتر اسكندرية.
 
مع الأخذ في الاعتبار أن اختيار الاماكن يكون بعناية فائقة طبقا لمعايير تم وضعها كالموقع الجغرافي المناسب ، الشريحة المستهدفة من العملاء، الفئة العمرية و عوامل اخرى ضرورية. 
 
و فروع الخدمة الإلكترونية هي نموذج جديد يقدمه البنك الأهلي المصري ضمن استراتيجية التحول الرقمي للبنك الأهلي و هى فروع قائمة على مبدأ الخدمات الذاتية للعملاء بحيث تهدف إلى تقديم خدمة افضل و اكثر اختلافا لعملاء مصرفنا  خصوصا الشباب و العملاء الذين هم فى حاجة لخدمات وسريعة توفر الوقت و المجهود الأمر الذي يجعل البنك الأهلي المصري يلعب دور الريادة في زيادة الوعي و المعرفة الالكترونية للعملاء. 
 
هل قام البنك الأهلى بإصدار QRCODE الموحد؟
 
يستهدف البنك الاهلي اصدار QRCODE الموحد فور ورود موافقة  البنك المركزي المصري   وذلك بالتعاون مع شركة بنوك مصر وهو عبارة عن وسيلة يتم التعامل بها سداد المدفوعات الى المتاجر الصغيرة بأنواعها وذلك من خلال المحافظ الالكترونية والموبايل ابليكشن مثل الفون كاش والأهلي باي وهو يعتمد على الانتشار السريع مع المتاجر لتعميق ثقافة الشمول المالى.ومن المستهدف  ضم 250 ألف تاجر جديد من خلال خلال العامين المقبلين، وتعتبر تقنية QR Code الأكثر فاعلية على مستوى العالم، مقارنة بنقاط البيع نظرًا لانخفاض تكلفتها فهى لا تعتمد على جهاز لدى التاجر لكنها مجرد رمز يقوم العميل أو المشترى بمسحه عبر الهاتف المحمول لإتمام عملية الدفع، وهى أداة آمنة بشكل كبير وستتيح للبنوك التوجه لصغار التجار، وضم مزيد من المحال والأكشاك الصغيرة لمنظومة الدفع الإلكترونى، وهو ما يدفع نحو تحقيق الشمول المالى وتقليل تداول الكاش، وضم القطاع غير الرسمى ضمن المنظومة البنكية.
 
وبالنسبة لخدمات الموبايل البنكى ما الجديد بشأنها؟
 
يعتزم البنك الأهلي المصري اصدار خدمات الموبايل البنكي والتي تتيح للعميل إتمام جميع خدماته المصرفية ومنها التحويل بين الحسابات، سواء داخل أو خارج البنك، وسداد رصيد بطاقات الائتمان وغيرها، وذلك دون الحاجة إلى الذهاب لمقر البنك أو الفرع الخاص به
 
ما هو دور البنك لتعميق و تدعيم شبكة المدفوعات الوطنية؟
 
صرح فاروق  انه حرصا من البنك على تفعيل توصيات المجلس القومي للمدفوعات برئاسة السيد رئيس الجمهورية والخاصة بإصدار بطاقات دفع وطنية بغرض تقليل حجم تداول النقود بالسوق المحلية ، حيث قام البنك الأهلي المصري  بإصدار اول بطاقة  دفع وطنية مسبقة الدفع تحمل اسم " بطاقة ميزة " خلال شهر يونيو 2018   في اطار المرحلة التجريبية لطرح المنتج و الجدير بالذكر انه تم اصدار حوالي 314 الف بطاقة ميزة حتى الان , و جاري العمل على اطلاق بقية المنتجات ليتم اطلاقها في اقرب وقت 
 
وتجدر بالاشارة انة تم وضع جدول زمنى بالتنسيق مع الجهات الحكومية  للتعريف ونشر بطاق ميزة  و عقد لقاءات مع شرائح المجتمع المختلفة  وذلك  لتوعية المواطنين  والاجابة على كافة استفسارتهم واصدار البطاقات المدفوعة مقدما ومحافظ الفون كاش لهم وذلك حتى يتسنى لهم سداد التزاماتهم المالية ،واستخدامها فى كافة تعاملتهم المالية اليومية , واكد ان البنك الأهلي المصري ينتهج سياسة ثابتة لتعزيز وارساء مفهوم الشمول المالي لدى الأفراد باعتباره احد الركائز الاساسية لتحقيق التطور الاقتصادي والاستقرار المالي والاجتماعي، حيث يحرص البنك على التوسع في تطبيق هذا المفهوم الامر الذي يؤدي الى تقليل التعامل النقدي بالأسواق  وتحويل المجتمع الى مجتمع لا نقدي ويساعد على نشر مبدأ الشمول المالي
 
واشار فاروق الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية بالبنك الأهلي المصرى  أن دور المجلس الأعلى للمدفوعات يتضمن تطوير نظم الدفع وأساليب الاشراف عليها للحد من المخاطر المرتبطة بها وخلق أنظمة أمنة لإضافة أكبر عدد من المواطنين في النظام المصرفي وضم القطاع الغير رسمي إلى الاقتصاد بهدف تحقيق الشمول المالي وارتفاع الناتج المحلي. 
 
وأوضح أن الدولة والقطاع المصرفي يسعيان إلى تكامل المبادرات المرتبطة بعمليات الدفع أو التحصيل إلكترونياً لتجنب أي ازدواجية في الاستثمارات اللازم تنفيذها لتلك المبادرات بجانب تكامل قواعد البيانات وتأمينها. 
 
وقال إن نشر ثقافة استخدام الخدمات الالكترونية يتماشى مع قرارات الحكومة التي تهدف إلى توقف استخدام الشيكات والاعتماد الكامل على أوامر الدفع الإلكترونية؛ ما يؤدي إلى تخفيض تكلفة انتقال الأموال وزيادة المتحصلات الضريبية وحماية مستخدمي نظم الدفع وتحقيق تنافسية في سوق خدمات الدفع وتنظيم عمل الكيانات القائمة . 
 
وذلك يتماشى مع سياسة البنك المركزي المصري للسيطرة على التداول النقدي خارج البنوك والعمل على دخول كافة المعاملات القطاع المصرفي لما لها من تأثير على الاقتصاد وزيادة الناتج القومي.
 
ماذا عن خطة البنك لجذب شرائح جديدة من العملاء؟
 
البنك الأهلي حريص على جذب شرائح جديدة من العملاء، لم تكن تتعامل مع الجهاز المصرفي، وبصفة خاصة شريحة الشباب من طلبة الجامعات حيث قام البنك الأهلي، بالتعاون مع شركة تكنولوجيا تشغيل المنشآت المالية E-Finance بتوقيع اتفاقيات تعاون مع 27 جامعة مصرية على مستوى الجمهورية؛ منها القاهرة، وأسيوط، والمنيا، والإسكندرية، وطنطا؛ لتوعية الطلاب وسداد المصروفات الدراسية  كما يتم التركيز على إصدار البطاقات المدفوعة مقدماً  لطلبة الجامعات ولقد بلغ عدد البطاقات المصدرة لطلبة الجامعات مليون بطاقة
 
ونستهدف  بشكل أساسي التركيز على تعزيز الشمول المالي من خلال إضافة خدمات الكترونية والعمل على تعميق ثقافة البطاقات البلاستيكية لديهم، إلى جانب نشر ماكينات الـ POS  نقاط البيع الإلكترونية و محافظ الفون كاش، كما يسعى البنك للتوسع فى خدمات الإنترنت البنكى لتتم عبره جميع العمليات المصرفية، وذلك من خلال تقديم العديد من الخدمات المصرفية الإلكترونية التى تعمل على توفير وقت العميل.
 
و ماذا عن البطاقات اللاتلامسية والهدف منها والفرق بينها وبين البطاقات التلامسية العادية ؟
 
البطاقات الاتلامسية هي تقنية حديثة تم اضافتها لبطاقات مصرفنا بما يتيح لحاملي البطاقة اجراء عملية الشراء فقط بتلامس البطاقة مع ماكينة ال POS دون الحاجة الى ادخال البطاقة في ماكينات الـ POS ولاحقا سيتم تطبيقها على ماكينات ال ATM و تتميز المعاملات التي تتم بتلك الخاصية بسرعة اجراء عملية الشراء و سهولة الاستخدام حيث يمكن اجراء عملية الشراء دون الحاجة الى اعطاء البطاقة الى التاجر لإدخالها في ماكينة ال POS , و - سيتم اصدار تلك البطاقات اللاتلامسية للعملاء بنفس الشروط والأحكام الخاصة بإصدار البطاقات التلامسية مصرفنا
 
هل هناك زيادة فى معدلات التحصيل الإلكتروني بالبنك؟
 
معدل التحصيل الإلكتروني شهد نموا كبيرا في نهاية العام المالي المنتهي في يونيو الماضي حيث سجلت نسبة النمو لتحصيل الجمارك بالبنك 84% خلال العام الماضي، ووزاد التحصيل الإلكتروني للضرائب 90 %، والمصروفات الجامعية بنسبة 155%، والتحصيل الإلكتروني للتأمينات بنسبة 366%، والمطالبات والفواتير بنسبة 66% مقارنة العام المالي السابق عليه.
 
علماً بأن الشراكة الاستراتيجية بين البنك الأهلي والجهات الحكومية، جعلت البنك يقدم معظم الخدمات الحكومية مميكنة، كدفع فواتير الكهرباء، ودفع الضرائب والجمارك، وحجز تذاكر السكك الحديدية، وشراء اللوحات المعدنية المميزة للسيارات، والتقدم لقرعة الحج، واستخراج شهادات وتصاريح العمل المميكنة من خلال الإنترنت.

التعليقات

البنك الزراعى المصرى

استفتاء

ما رأيك بــ الصفحه الجديده للشبكة ؟


  ممتاز

  جيد

  لا باس

  ضعيف
نتائج الاستفتاء

أحدث الصور

بنك القاهرة
image title here

Some title

include_once("googleanaly.txt" );