أرباح استثنائية لبنك التعمير والإسكان في 2023.. ونمو يصل لـ167.2%

الأحد 03 مارس 2024 - 13:54

تمكن بنك التعمير والإسكان بقيادة حسن غانم الرئيس التنفيذى العضو المنتدب من تحقيق قفزة نوعية فى مؤشراته المالية ومضاعفته لمستويات الأداء ونتائج الأعمال، محققا أرقاما استثنائية فى أعمال البنك فى العام المنصرم 2023.

فقد شهدت نتائج الأعمال المستقلة خلال السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2023، نمو صافى الأرباح قبل المخصصات وضرائب الدخل لتسجل 9.444 مليار جنيه مقابل 4.051 مليار جنيه خلال عام المقارنة بزيادة قدرها 5.393 مليار جنيه وبنسبة زيادة قدرها 133%، فى حين بلغ صافى الأرباح المستقلة بعد الضرائب 6.031 مليار جنيه مصرى خلال السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2023 مقابل 2.257 مليار خلال عام المقارنة بزيادة قدرها 3.774 مليار جنيه وبنسبة نمو تصل إلى 167.2%.

من جانبه قال حسن غانم الرئيس التنفيذى العضو المنتدب لبنك التعمير والإسكان، إن نتائج أعمال البنك عن السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2023 أظهرت قوة مركزه المالى وتحقيقه لمعدلات نمو قوية، يبرهن بذلك على مكانته كأحد أكبر البنوك التجارية الشاملة فى القطاع المصرفى المصرى، فعلى الرغم من الظروف الراهنة تمكن البنك من تحقيق نمو استثنائى لكل من الإيرادات وصافى الأرباح، وهو ما يعكس قدرته على التكيف والتعامل مع مختلف الأوضاع المتغيرة باحترافية وديناميكية ومرونة، مشيرا إلى تبنى البنك نموذج أعمال مميزا ومنفردا استطاع من خلاله تعظيم الاستفادة من جميع الفرص المتاحة مع الحرص على الإدارة المثلى للموارد لزيادة معدلات الربحية، والالتزام بأعلى معايير الكفاءة التشغيلية لتحقيق ذلك النجاح الاستثنائى.

وارتفع صافى إيرادات التشغيل بنسبة 95% لتصل إلى 12.3 مليار جنيه خلال السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2023، كما ارتفع صافى الأرباح بعد المخصصات وضرائب الدخل لتسجل 6.031 مليار جنيه بنسبة نمو تصل إلى 167.2% مقابل 2.257 مليار جنيه خلال عام المقارنة.

تمكن البنك حسب غانم من استكمال جنى ثمار مكانته الراسخة التى يتمتع بها فى القطاع المصرفى، مما أسهم فى مواصلة تعزيز البنك للأصول الخاصة به، حيث بلغ إجمالى الأصول 125 مليار جنيه بنسبة نمو قدرها 21% خلال السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2023، وذلك على خلفية نمو محفظة قروض البنك من خلال قطاعى التجزئة والشركات، حيث بلغ إجمالى القروض 45.5 مليار جنيه بنسبة نمو 19.2% خلال السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2023، مدفوعة بنمو محفظة قروض الشركات والمؤسسات لتسجل 20.569 مليار جنيه بنسبة نمو 21%، مع تسجيل محفظة قروض التجزئة المصرفية مبلغ 24.916 مليار جنيه بنسبة نمو 17%، كما ارتفع صافى الهامش من العائد إلى 11.3% مقابل 7% خلال عام 2022، مع تخفيض نسبة القروض غير المنتظمة لتصل إلى 6.9% خلال السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2023، وهو ما يعكس التزام البنك وحرصه على مواصلة زيادة حجم تمويلاته مع الحفاظ على معايير جودة محفظة التمويلات والحرص على تنوع التمويلات من القطاعات المختلفة لضمان نموه المستدام، مع ارتفاع معدل التغطية ليصل إلى 114.1% مقابل 108.8% خلال نفس عام المقارنة.

وأكد غانم على فاعلية تطبيق البنك لاستراتيجيته الطموحة والتى تضع العملاء وتلبية متطلباتهم على رأس قائمة أولوياتها كأهم محاورها الرئيسية، وتمكنه من التوسع بقاعدة عملائه، فقد استطاع البنك مواصلة كسب ثقة عملائه فى منتجاته وخدماته المصرفية وتشجيعه للعملاء الحاليين والجدد على استثمار مدخراتهم، ليسجل بذلك زيادة فى ودائع العملاء بنسبة 13.2% لتصل إلى 101.3 مليار جنيه خلال السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2023، مقابل 89.485 مليار جنيه خلال عام 2022، مدفوعة بزيادة ودائع التجزئة بنسبة تصل إلى 89% وهو ما يعكس ثقة العملاء فى المنتجات والخدمات التى يقدمها البنك من خلال الترويج لمنتجات الشهادات الادخارية وحسابات التوفير بأنواعها بالإضافة إلى الحسابات الأخرى.

ولفت إلى أن إجمالى القروض إلى الودائع ارتفع بنسبة 44.9% خلال السنة المنتهية فى 31 ديسمبر 2023 مقابل 42.6٪ خلال عام المقارنة، مضيفا أن الزيادة فى عائد القروض والإيرادات المشابهة بنسبة 69.8% والزيادة فى تكلفة الودائع والتكاليف المشابهة بنسبة 28.5%، أسهما فى زيادة صافى الدخل من العائد ليسجل 10.453 مليار جنيه مقابل 4.908 مليار جنيه خلال عام 2022، وبنسبة نمو تصل إلى 113%.

واستكمل غانم أن مصرفه تمكن من تحقيق عوائد مميزة بفضل الاستراتيجيات الفعالة التى يتبناها فى مختلف قطاعاته، فقد أثمر نمو صافى الأرباح خلال عام 2023 عن نمو العائد على متوسط حقوق الملكية إلى 46.9% مقابل 23.1% خلال عام2022، فيما بلغ العائد على متوسط الأصول 5.3% مقابل 2.5% خلال عام2022، كما سجل معدل كفاية رأس المال نسبة 26.31% مقابل 22.94%، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى الذى حدده البنك المركزى، مما يؤكد على التزام البنك بتعظيم القيمة المقدمة للمساهمين وجميع الأطراف ذات الصلة.

وأوضح غانم أن دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة يأتى على رأس أولويات خطة البنك الاستراتيجية، نظرًا لدورها فى دفع عجلة التنمية وتوفير فرص العمل وبناء قاعدة صناعية وإنتاجية مصرية لخلق صناعة تنافسية تعزز من المنتج المحلى، فقد استطاع البنك تحقيق مستهدفات البنك المركزى بتوجيه 25% من محفظته الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة.

وعلى صعيد التحول الرقمى أشار غانم إلى تبنى مصرفه لاستراتيجية توسعية طموحة فى مجال التحول الرقمى، من خلال تطبيق كل ما يستجد فى مجال التكنولوجيا المالية، مع تطوير وتحديث البنية التكنولوجية وتزويدها بأحدث الأنظمة الرقمية من خلال استثمارات متنامية بما يفى بالتحول الرقمى السريع والمتلاحق، وذلك تعزيزا لسياسة الدولة والبنك المركزى لنشر ثقافة الدفع الإلكترونى والتحول إلى مجتمع لا نقدى باعتباره الوسيلة الأكثر أمانا ودقة ومرونة.

للاقتصاد الأخضر والتنمية المستدامة، واهتمامه الدائم بتطبيق حلول صديقة للبيئة، من خلال المشاركة فى العديد من المبادرات التى تهدف إلى تحقيق الاستدامة، حيث بلغ إجمالى التمويلات المخصصة لخدمة مبادئ التمويل المستدام 2.700 مليار جنيه على مستوى قطاعات تمويل الشركات والقروض المشتركة والمشروعات الصغيرة والمتوسطة خلال عام 2023، لافتا إلى أن خلق قيمة مستدامة لجميع الأطراف ذات الصلة هو هدف استراتيجى فضلًا عن كونه التزاما أخلاقيا.

وأعرب غانم عن سعادته بنتائج الأعمال الإيجابية التى حققتها مجموعة شركات البنك التابعة والشقيقة، إذ بلغ صافى ربح القوائم المالية المجمعة مبلغ 6.560 مليار جنيه بنسبة نمو قدرها 140.6% خلال عام 2023، مقابل 2.726 مليار جنيه خلال عام المقارنة، وهو ما يؤكد على نجاح البنك فى تنفيذ خطته الاستراتيجية نحو تطوير مجموعة شركاته وزيادة استثماراته، مستهدفا بذلك تعظيم الاستفادة من شركات البنك لتحقيق التكامل بين خدمات البنك وشركاته، وذلك من خلال التطوير المستمر للأعمال ومتابعة جودة الأنشطة الخدمية التى تقدمها كل شركة واتباع مناهج إدارية وعملية وتدريبية قوية، مع الاستعانة بأفضل الكفاءات لتقديم خدمات متميزة لكسب ثقة العملاء، ولتحقيق التوسع فى الحصة السوقية للشركات وزيادة الربحية.

وأوضح غانم أنه على الرغم من التحديات التى يمر بها الاقتصاد المصرى، فقد أظهر البنك مرونة وحرفية فى التعامل مع الأزمات، من خلال إصراره على مواصلة تحقيق نموه المستدام.